Ключевые программы АО «Корпорация «МСП» по содействию кредитованию и оказанию гарантийной поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства

Ключевые программы АО «Корпорация «МСП» по содействию кредитованию и оказанию гарантийной поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства

Одним из ключевых направлений деятельности АО «Корпорация «МСП» (далее — Корпорация), действующего в соответствии с Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» в качестве института развития, является содействие кредитованию и оказание гарантийной поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства.

  1. В рамках Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства «Программа 6,5», реализуемой Корпорацией, льготная стоимость кредитов для субъектов МСП обеспечивается за счет предоставления Банком России уполномоченным банкам кредитов под поручительство Корпорации под процентную ставку 6,5% годовых, что позволяет обеспечить ставку для конечного заемщика в размере 11% для субъектов малого предпринимательства и 10% для субъектов среднего предпринимательства для предоставления кредита на сумму от 50 млн. до 1 млрд. рублей для приобретения основных средств, модернизации и реконструкции производства, запуска новых проектов, а также для пополнения оборотного капитала. Суммарно в отношении одного заемщика сумма кредита по Программе не может превышать 4 млрд. рублей.

Срок льготного фондирования – до 3-х лет.

Доля финансирования инвестиционного проекта за счет заемных средств:

не более 80% для инвестиционных кредитов в размере более 500 млн. руб.;

без ограничений – для прочих инвестиционных проектов.

Перечень приоритетных отраслей экономики для целей реализации Программы:

  1. Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в этой отрасли экономики, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.
  2. Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.
  3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.
  4. Строительство, в том числе в рамках развития внутреннего туризма.
  5. Транспорт и связь.
  6. Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего туризма.
  7. Отрасли экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологий и техники в Российской Федерации, а также критические технологии Российской Федерации, перечень которых утвержден Указом Президента Российской Федерации от 07.07.2011 № 899 «Об утверждении приоритетных направлений развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и перечня критических технологий Российской Федерации».

Для получения кредита в рамках Программы субъекту МСП — инициатору проекта, соответствующему условиям и требованиям Программы, необходимо обратиться в уполномоченный банк и предоставить документы в соответствии с требованиями банка. Для участия в Программе в настоящее время подписаны соглашения с 12 уполномоченными банками: ПАО Сбербанк, Банк ВТБ (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», Банк ГПБ (АО), ПАО РОСБАНК, ОАО «Банк Москвы», ПАО Банк «ФК Открытие», ВТБ 24 (ПАО), РНКБ Банк (ПАО), АО «Райфайзенбанк».

В рамках Программы рассмотрение заявок на предоставление поручительства по рефинансированию выданного субъекту МСП кредита осуществляется Корпорацией в течение 4 рабочих дней.

Подробная информация об уполномоченных банках, приоритетных отраслях, условиях и требованиях, порядке взаимодействия с уполномоченными банками размещена на сайте Корпорации http://corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/.

  1. В целях поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства и реализуемых ими инвестиционных проектов предусмотрен гарантийный механизм.

В настоящее время гарантии предоставляют:

АО «Корпорация «МСП»;

АО «МСП Банк»;

региональный фонд поручительств -   НО «Фонд развития малого и среднего предпринимательства НСО».

Корпорация «МСП» предоставляет независимую гарантию, в соответствии с которой Корпорация обязывается перед Банком отвечать за исполнение субъектом МСП его обязательств по кредитному договору.

Корпорация может самостоятельно выступать в качестве поручителя, а также может использовать поручительство региональной гарантийной организации. Сумма поручительства не может превышать 50 — 70%  от суммы обязательств по кредиту.

Целевое использование кредитов с независимой гарантией Корпорации: инвестиции, пополнение оборотных средств, исполнение государственных и муниципальных контрактов, реструктуризация (рефинансирование) действующего кредита.

Целью деятельности МСП банка, как структурного подразделения Корпорации МСП, является оказание финансовой поддержки субъектам МСП во всех регионах РФ через механизм двухуровневнего кредитования, путем предоставления кредитов банкам-партнерам и организациям инфраструктуры (микрофинансовым организациям, факторинговым компаниям, региональным фондам и лизинговым компаниям) для последующей поддержки ими субъектов МСП.

Поручительство Фонда развития малого и среднего предпринимательства Новосибирской области как гарантия соблюдения банковских обязательств, предоставляется на сумму от 200 тысяч рублей и на срок от 3 месяцев.

Максимальный совокупный лимит поручительства Фонда составляет:

на 1 заемщика 25 млн. рублей;

для малых инновационных компаний 35 млн. рублей;

для субъектов малого и среднего предпринимательства (с уровнем выручки за предыдущий год от 400 млн. рублей) на инвестиционные проекты 50 млн. рублей;

для аффилированных с Заемщиком юридических лиц 80 млн. рублей.

Поручительство Фонда, как форма обеспечения или гарантии соблюдения банковских обязательств является платной услугой. Стоимость услуги составляет 1% годовых от заявленной суммы поручительства.